N°01
保険、本当に今のままで
いいのか分かりません。
結婚や出産のタイミングで入ったまま、見直しをしていない。手厚すぎる保障に毎月数万円を払い続けているケースは、決して珍しくありません。
— 30代・自動車部品メーカー勤務 ご夫婦
金融商品を売らない、独立系ファイナンシャルプランナー。
数字だけでなく、あなたの価値観や想いに寄り添いながら、
お金のことを見える化します。
交代勤務で時間がとれない。退職金や持株会のこと、誰に聞けばいいか分からない。製造業のご家族から、私たちに寄せられる声の一部です。
特定の金融機関や保険会社に所属しないため、商品を売る必要がありません。
だからこそ、ご家族にとって本当に必要なものだけを、率直にお伝えできます。
単発のご相談から、伴走型のサポートまで。ご家庭の状況とタイミングに合わせて、お選びいただけます。
まずは現状をお聞かせください。ご家庭の状況などを確認し、どのようなアドバイスができるのか、どのようなプランをご提示できるのかを判断しお伝えいたします。
※この相談では個別具体的な相談への回答は致しかねます。
事前にヒアリングシートをご記入いただき、大切にしたい価値観や将来の夢を伺った上で、ご家庭ごとのライフプランを作成いたします。判断のための「ものさし」をお渡しします。
ご自分で家計管理を行い、家計の立て直しを伴走します。仕組みごと整え直し、続く形に変えていきます。
NISAやiDeCoの始め方、長期積立投資についての勉強会など、ご自分のライフプランを作成するための学びを含めて指導いたします。最終的にはご自分でライフプランを作成できるようになることを目的とします。
最初の一歩は、LINE登録だけ。営業のご連絡や、しつこいフォローはいたしません。
公式LINEから友だち追加していただくと、簡単な無料診断シートをお送りします。お名前を伏せたままご利用いただけます。
オンラインで無料30分、ご家庭の状況とお悩みをお聞かせください。どのようなアドバイスやプランをご提示できるかを、その場でお伝えします。
ご家庭にとって本当に必要なものだけを、率直にご提案します。サービスをご利用いただくかは、その後ゆっくりお決めください。
はじめまして、青山怜平（あおやま りょうへい）と申します。FPになる前、私は14年間、自動車部品の工場で生産技術の仕事をしていました。
交代勤務や残業代の波が家計をどう揺らすか。持株会や退職金、再雇用の制度が現場でどう扱われているか。紙の上の知識ではなく、働く仲間の暮らしとして見てきました。労働組合では、相談を受ける側にいました。だからいまも、製造業のご家族との面談は「説明」からではなく、「わかります」から始まります。
私は金融商品を販売しません。だからこそ、ご家庭の数字を中立に見える化して、本当に必要なことだけを率直にお伝えできます。「絶対に儲かる」「今すぐ必要だ」といった話は、ここにはありません。
いちばん大切にしているのは、数字の前に、あなたとご家族の価値観を知ることです。どんな暮らしがしたいのか、何を大切にしていきたいのか。じっくり伺ってから、数字はそれを叶えるための道具として使います。だから面談の時間は、資料の説明よりも、あなたとご家族との対話にたっぷり使います。
ご本人だけでなく、ご家族全体でどうするかまで一緒に考えます。「そこまでやるんですか」と言われることがあります——やります。製造業で働くご家族の人生を、お金の面から守る。それがこの事務所の仕事だからです。
ライフプラン面談後のアンケートより。個人が特定されないよう、お名前はイニシャル（仮名）とし、内容の一部を編集しています。
お金を使うことへ罪悪感と不安を募らせていましたが、ライフプランを見てもらい、初めて「使うこと」を真剣に考えられるようになりました。数字だけでなく感情の部分にも寄り添っていただき、数値と感情の折り合いがつけられたのが大きかったです。
プランの中身を一緒に丁寧に確認いただいたことで、自分では気付いていなかった将来の生活費の見込み違いに気付けました。老後資金の見通しが大きく改善し、定年後の働き方や年金の受け取り時期も「不安だから考える」ではなく「現実的に選択肢を検討する」に変わりました。
どんな生活・人生を送りたいかをゴールにして、そこから逆算して考える方法を学べました。家計管理がいかに大切か、その理由が腑に落ちました。「今も幸せ、将来も幸せ」——これを続けることが目標だと、新しい価値観をいただきました。
シミュレーションは、実態に合った数字で考えなければ意味がないことが分かりました。住宅ローンや子どもの学費も詳しく話せて、将来への大きな不安がすっきりしました。もっと早く相談しておけばよかったと心から感じました。
自分で想定していた金額の甘いポイントや、見直すべき保険があることを学べました。ひとつずつ丁寧に確認していただき、何となく不安だったことがなくなり、先が見えてきた気がします。
独身で貯金もある方だと思っていましたが、そうでもないことに気付けて良かったです。一人で考えると思い込みのまま進めてしまうので、一緒に確認しながら進められるのはとても良いと思います。
ここに載っていない質問も、LINEからお気軽にお寄せください。
無料診断はLINEから。商品のご提案や、しつこい営業は一切いたしません。あなたの状況に合わせた、率直な助言からはじめましょう。